比特币不具备法定货币地位,无法作为合法资产进行公开交易。境内金融机构、第三方支付平台全面禁止为虚拟货币提供充值、结算、兑换等配套服务,早年存在的本土虚拟货币交易所早已全部清退关停。不少新手会被网络信息误导,尝试通过境外交易所、场外点对点交易等方式入手比特币,但境外平台面向国内居民提供交易服务同样违反监管要求,不受国内法律保护。一旦平台出现跑路、账号封禁、资产冻结等情况,投资者很难通过司法途径追回资金。

很多交易者寄希望于场外私下交易,也就是个人之间直接转账互换比特币,这条路径隐藏多重隐患。私下交易资金往来容易接触涉诈、涉赌赃款,极易造成银行卡被银行风控冻结,严重情况下还可能卷入洗钱相关案件。同时场外交易缺乏标准化保障,买卖双方没有中立机构约束,时常出现付款之后收不到币、转账虚假凭证诈骗等情况,由此产生的经济纠纷,法院一般不会予以保护,所有损失都需要参与者自行承担。除此之外,去中心化钱包闪兑只能实现虚拟货币之间互换,不能使用人民币直接购入比特币,无法绕开监管要求。

除资金与诈骗风险之外,比特币本身价格波动极其剧烈,单日大幅涨跌属于常态,杠杆交易还会放大亏损风险。市场充斥大量带单社群、虚假交易平台,专门诱导新手投入资金,不少仿盘APP伪装成正规交易所,目的就是直接侵占用户本金。想要理清风险边界,需要区分技术研究和资金投机,单纯研究区块链技术不受限制,但动用资金参与比特币买卖炒作,需要直面政策风险、平台风险、资金风险三重压力。普通投资者应当理性看待虚拟货币炒作神话,不要轻信一夜暴富的宣传,主动远离各类虚拟货币交易活动。